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                  瞄准千禧一代,智能投顾平台「Wealthsimple」获5100万美元融资

                  发表时间:2018-02-22 16:28 来源:??????????????

                  据Techvides消息△■※,目前Wealthsimple为加拿大、美国和英国超过65,000名客户管理约19亿美元的资金╀。“我们在2017年扩展到了除加拿大外的第一个国际市场┲╀◎,客户数量增加了两倍╂●№§,”Wealthsimple首席执行官兼联合创始人Michael Katchen表示■◇◎■╂,“我们将继续在国际市场发展△◎■,在未来数月以及数年内为客户提供更好的产品╀◇§§。”

                  国内外赛道分析:智能投顾的征战:传统与创新的竞合

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                  据彭博社估计╃◆※※,未来几十年将有30万亿美元的财富从“婴儿潮一代”转移到“千禧一代”┲■★◎,这使得许多金融初创企业瞄准这一人群推出合适的理财产品◎◇╃,同时┳┯┯●,传统的金融机构也纷纷转型╂◇┳。

                  36氪此前也介绍过Wealthsimple◇№┳,Wealthsimple利用算法为用户提供理财建议╃■★№§,从而降低传统理财产品的高服务成本№╃╂◎。与其他理财平台不同的是●■※,Wealthsimple瞄准的是年轻一代◇╂╂◆△,不设理财门槛◇┲◎╀,不像很多理财平台一样仅限于高净值人群┯№◆╀。因此★◇№△,即使账户只有数百美金┳◇△,Wealthsimple也可以提供服务△■※。

                  来自加拿大的智能投顾平台「Wealthsimple」是一家金融初创企业§╃№※,这家公司近日获得5100万美元融资┲╀◎。资方Power Financial Corp是加拿大最大的金融机构§╃●★,在全球范围内管理着超过1.5万亿的金融资产╂●№§。据路透报道╀◆■╂,本轮融资将被用于扩大Wealthsimple在加拿大、美国和英国市场的影响力╃※◇◇◇,对理财产品进行更多功能的拓展★●◆,并进一步发展其B2B平台■◇◎■╂。

                  Wealthsimple于2017年进入英国●●△◇,目前已有伦敦、多伦多、纽约三个办公室△◎■。其在美国的对手有Wealthfront、Personal Capital和Betterment╃◆※※。其中●┲◎,Wealthfront于今年1月刚刚完成7500万美元融资╃※●┳※,Betterment于去年7月完成7000万美元E轮融资┲■★◎。

                  进军美国△╀◆,来自加拿大的智能投顾平台Wealthsimple将与Wealthfront与Betterment直接竞争

                  像Wealthsimple一样智能投顾初创企业近年来发展迅速№№┲,这也促使传统的大型金融机构进行回击┳§,如摩根士丹利、嘉信理财集团等◎◇╃。比如┳※◆,摩根士丹利于20117年12月宣布将要启动新的数字投资平台§△,同样瞄准千禧一代╂┯★,理财门槛为5000美元■┯┯★,公司每管理1000美元的资产将收取年费3.5美元;嘉信理财推出的Schwab Intelligent Advisory也是同类型产品№╀┲,只服务于投资总额不低于25000美金的投资者№◇★╀┳,仅收取总资产的0.28%作为服务费┳┲※◎,每季收费不超过900美金┳┯┯●。

                  使用上△◎§,Wealthsimple也较为便捷◇№┳。用户只需要创建一个账户┲△§,填写相关消息即可开始使用╃■★№§。Wealthsimple向每个账户收取0.5%的服务费(服务费上限为10万美元)╂╀△,除此之外╀§╂┲,用户无需缴纳更多费用●■※。

                  36氪曾对国内外这一赛道进行分析◇╂╂◆△。“智能投顾”即利用大数据分析、量化模型及算法■●╀№,根据投资者的个人收益和风险偏好┲◇┳,提供相匹配的资产组合建议※╀,并自动完成投资交易过程△┯╂◎,再根据市场变化情况动态调整№◎●※,让组合始终处于最优状态的财富管理服务◇┲◎╀。

                  智能投顾鼻祖 Betterment 之后╃●●※,又一巨头推出人机结合的理财服务新模式

                  Wealthfront 完成7500万美元融资■◆╀,帮助千禧一代做资产管理

                  ■◆№,★◇№△。

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